日本最大金融集团MUFG旗下银行运用生成式AI加速业务销售流程

近日，日本三菱日联银行（三菱UFJ银行）在一场活动上披露内部如何运用生成式AI提升向企业客户销售产品的效率，并且，通过一步步加强应用功能，三菱UFJ银行的AI/ML团队慢慢发展出一套GenAIOps流程。

三菱UFJ银行AI/ML团队负责人堀金哲雄表示，内部从今年开始发展一个专门提供给全球市场业务部门使用的GenAI平台，要用生成式AI，加速该业务部门人员整理和研究企业客户数据，协助生成企业报表数据，或趋势分析草稿等任务。

三菱UFJ银行全球市场业务，主要协助企业客户分析金融风险，提供一套顾问服务。这个业务团队超过2,000名人，服务范围涵盖全球100万名企业客户。堀金哲雄解释，这项业务的销售人员为了协助客户制定有效的风险管控措施，往往需要耗费大量时间分析数百、甚至上千页文件，才能深入了解不同客户应对的金融市场风险，“可能要花上数小时，甚至数十天的时间。”堀金哲雄也提到，这是一个高度依赖技能的作业流程，“需要多年的经验才能制定出合适的解决方案。”

为了提高业务员阅读速度，三菱UFJ银行AI团队第一步，先用GenAI快速从PDF和HTML文件萃取出关键资讯。不过，堀金哲雄表示，直接将源文件案导入LLM会增加不少处理成本，“特别是HTML文件中包含许多重要性不高的标签资讯。”团队开发了一套数据处理渠道，能在文件导入LLM前自动移除低关联性的标签，成功提高萃取关键数据的能力。

第二步，是要协助销售人员能共享彼此的想法或逻辑，并生成趋势分析草稿。在这个步骤中，AI团队和业务销售团队合作撰写提示词，不仅如此，三菱UFJ银行的AI团队也打造了一个Chatbot，让销售人员随时都能测试提示词。“业务人员和开发者之间密切合作非常重要，GenAI不仅仅是技术人员的工具，它应该为每个人服务。”堀金哲雄强调，由于销售人员非常繁忙，因此提供一个易用性高的工具，对于加速业务和技术人员协作提示工程十分重要。

完成前两项步骤后，这项应用已经能协助销售人员整理资讯和生成草稿。但是，三菱UFJ银行的AI团队仍持续提升这项应用的能力。

堀金哲雄表示，为了持续改进提示词，三菱UFJ银行的AI团队主要搜集两种数据，一种是销售人员和AI间的对话记录，另一种是实际提供给企业客户的演示文稿，以及来自客户的反馈。通过集成这些数据，三菱UFJ银行的AI团队持续比对AI生成结果和实际展示给客户的结果，再根据观察的结果来改进提示词。这套反复改进提示词的过程，也被堀金哲雄称为GenAIOps流程。

堀金哲雄表示，目前团队仍是采用人工的方式检验AI生成内容与期望成果的差距，“但我们的目标是尽可能实现自动化，以协助销售人员减少更多时间。”目前，三菱UFJ银行的AI团队为全球资本市场业务开发的GenAI应用，能在10到20秒内回应销售人员的提问，同时提供单一企业的趋势分析和报表资讯。相比以往销售人员需要数小时到数天准备单一企业客户的数据，用来撰写趋势分析文件，如今，销售人员平均只需要1至2分钟，就能单一企业客户的趋势分析文件草稿。