在数字化转型浪潮席卷全球产业之际，金融监管机构面临着前所未有的挑战与机遇。随着数据量呈爆炸性增长，传统的分析方法已难以应对日益复杂的监管需求。美国金融业监管局 (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) 作为金融市场的守护者，如何在这场数码革命中保持领先地位？答案就在于其大胆采用AWS生成式AI （Generative AI）服务的前瞻性策略。

FINRA是美国最大的非政府金融监管机构，肩负着保护投资者和确保市场完整性的重任。作为一个数据驱动的组织，FINRA管理着超过600 PB（接近1 EB）的数据，这些数据用于市场监控、风险侦测和监管分析。在这样的背景下，FINRA认识到生成式AI不仅是一种技术工具，更是一种能够“彻底改变工作方式，扩展数据应用可能性”的转型力量。

与许多企业相似，FINRA也面临着如何在组织层面安全有效地实施生成式AI的挑战。他们的成功关键在于创建了一套全面的策略框架，确保AI技术能够在严格监管的环境中茁壮增长。

FINRA首先成立了“生成式AI联盟”，汇集来自业务、法律和技术部门的领导者。这个跨部门团队的成立解决了AI实施过程中常见的孤岛问题，确保所有利害关系人都能参与决策过程。FINRA企业运营资深副总裁Kym Weiland在AWS re:Invent 2024的演讲中强调：“变革本身是困难且令人恐惧的。你需要有一个非常明确的计划来引导整个变革过程。”

对于金融监管机构而言，AI带来的风险不仅限于技术层面，还涉及法律和商业风险。FINRA与AWS法律团队密切合作，简化了条款和条件、模型使用权限和赔偿条款等复杂的法律环境。这种合作模式为其他希望在受监管环境中采用AI的组织提供了宝贵的参考。

FINRA很快发现，提示工程不仅影响AI回应的品质，还直接关系到实施成本和投资回报率。Kym Weiland在演讲中指出：“提示设计就等同于金钱。这不仅关乎用户满意度，更直接影响你能否从AI实施中获得积极的投资回应。”

FINRA通过与AWS合作开展提示工程培训工作坊，创建了提示目录和最佳实践指南，使团队能够更有效地利用AI资源，避免因不当使用而产生过高成本。

FINRA的AI实施之旅围绕两个主要平台展开：基于Amazon Bedrock的企业聊天机器人FILLIP (FINRA Large Language Interactive Portal) 和基于Amazon Q的开发者助理。

FILLIP聊天机器人利用Amazon Bedrock的强大功能，为FINRA业务用户提供了一个安全的互动平台。Amazon Bedrock的原生功能，如防护机制（Guardrails） 和知识库 （nowledge Bases）为FINRA提供了关键的安全控制，确保AI使用符合其严格的合规要求。

FINRA对FILLIP的实施采取了谨慎的方法，先进行有限的试点，然后逐步扩大范围。每个参与试点的用户都接受了专门培训，并签署了使用条款，确保他们了解系统的能力和限制。

FINRA对Amazon Q的采用展现了更为深入的转型效果。在Daniel Koo（FINRA企业生产力工程副总裁）的领导下，FINRA进行了为期五个月的研发工作，评估了17种不同的AI编码助手工具，最终选择了Amazon Q。

选择Amazon Q的关键因素包括：

FINRA的两个月试验计划涵盖了14个团队的60名工程师，专注于四个主要使用案例：程序代码转换、测试程序代码生成、项目入职和程序代码文文件。试点结果令人印象深刻，为全面推广奠定了坚实基础。

FINRA的AI实施之旅不仅是技术演进的故事，更是一个数据驱动的成功案例。量化成果清晰地展示了生成式AI对企业的变革性影响。

试点和初期实施阶段已经展示了令人瞩目的成果：

在使用方面，Amazon Q的建议接受率远高于行业标准：聊天模式的建议接受率达到惊人的70%，内联程序代码接受率达到80%，超过12,000个程序代码块被采纳。

更重要的是，超过80%的工程师表示，Amazon Q帮助他们保持专注和工作流畅，生产力提高超过15%。超过50%的工程师认为，AI助手“显著改变了他们的工作方式”。

FINRA采用分阶段部署策略，确保稳健扩展：

为支持这一扩展，FINRA创建了：

预期未来，FINRA计划利用可观察性指标优化AI实施，提高采用速度和扩大使用范围。他们正在开发分层防护机制，适应不同使用场景的安全需求。

最具远见的是，FINRA正在探索从当前的辅助型AI向代理型AI（Agentic AI）演进的可能性。这一转变将使AI不仅能帮助人们做出更好的决策，还能加速完成业务流程，进一步释放生成式AI的变革潜力。

FINRA的生成式AI之旅为希望在企业环境中采用AI的组织提供了宝贵的经验：

在数据驱动的金融监管领域，FINRA的AI转型不仅提高了内部效率，更增强了其履行市场监管和投资者保护使命的能力。正如一位古老的中国哲学家所言：“工欲善其事，必先利其器。”在数码时代，生成式AI正成为监管机构的利器，而AWS则提供了磨砺这把利器的砥石。